Checkliste für notwendige Unterlagen

 

PERSON
  • Gültiger Personalausweis/Reisepass von jedem Antragsteller/Sicherungsgeber
  • Meldezettel von jedem Antragsteller
  • Ausländische Antragsteller: (unbefristeter) Aufenthaltstitel (Nicht-EU-Staatsbürger)
  • Geschiedene Antragsteller: Scheidungsurteil mit Unterhaltsregelung oder notarielle Scheidungsfolgevereinbarung
  • Getrennt lebende Antragsteller: Trennungs- und Scheidungsfolgevereinbarung
  • Heiratsurkunde (sofern Name nicht ident mit Legitimationsnachweis)

 

EINKOMMEN (aus unselbständiger Tätigkeit)
  • Gehaltsabrechnungen der letzten 6 Monate
  • Jahreslohnzettel Vorjahr
  • Nachweis über Nebeneinkünfte
  • Mieteinnahmen: Mietverträge und akt. Kontoauszug über Geldeingang (akt. Immopreisspiegel bei Neuvermietung vom Vermittler einzuholen)
  • Aktueller Pensionsbescheid inkl. letzter Pensionserhöhung
  • Unterhaltsbeschluss und aktueller Kontoauszug über Geldeingang
  • Kindergeld (Bescheid und aktueller Kontoauszug über Geldeingang)
  • Familienbeihilfe (Bescheid und aktueller Kontoauszug über Geldeingang)
  • KM-Gelder/Diäten (Nachweis sofern im Dienstvertrag geregelt)
  • Versicherungsdatenauszug (bankspezifisch z.B. bei Saisonarbeitern oder Dienstgeberwechsel)
  • Dienstvertrag bzw. Dienstgeberbestätigung (sofern ein neues Dienstverhältnis angetreten wird/wurde)
  • Kreditlaufzeit übersteigt Regelpensionsantrittsalter: akt. Pensionskontoauszug des PV-Trägers ggf. weitere Unterlagen zur Altersvorsorge

 

EINKOMMEN (aus selbständiger Tätigkeit)
  • Steuerbilanzen inkl. G+V der letzten 3 Jahre (auch von verbundenen Unternehmen)
  • Einnahmen-Ausgabenrechnungen der letzten 3 Jahre (Jahresabschluss)
  • Einkommensteuer-Erklärungen der letzten 3 Jahre
  • Einkommens-/Körperschafts-/Umsatz-Steuerbescheide der letzten 3 Jahre
  • Aktuelle Saldenlisten (inkl. Jahresstatus laufendes Geschäftsjahr)
  • Aktuelle Buchungsmitteilung Finanzamt
  • Aktuelle Lastschriftanzeige Finanzamt (eventuelle Ratenvereinbarungen)
  • Aktueller Kontoauszug Krankenkasse/SVA (eventuelle Ratenvereinbarungen)
  • Pauschalierungsbescheid

 

VERBINDLICHKEITEN
  • Unterhaltsverpflichtungen: Unterhaltsbeschluss und aktueller Kontoauszug
  • Kredit-/Darlehensverträge mit Nachweis der Restschuld (bei Restschuld ab 2.000 EUR)
  • Leasingverträge
  • Bau- & Wohnkonto: aktueller Kontoauszug und Antrag zur Kontoeröffnung
  • Wohnbauförderung (Schuldschein und aktueller Kontoauszug)

 

VERMÖGEN / EIGENMITTEL
  • Aktuelle Konto-/Depotauszüge nicht älter als 3 Monate
  • Girokontoauszüge der letzten 6 Monate (PDF-Auszug bei Online Banking)
  • Bauspar-/Sparguthaben, LV Rückkaufswerte: Nachweise nicht älter als 3 Monate
  • Lebensversicherungen (Polizze inkl. letztem Nachtrag)
  • Risikolebens-/Unfallversicherungen (Polizze oder letzter Nachtrag)
  • Nachweis über Bestandsliegenschaften (Grundbuchsauszug bzw. Kaufvertrag)
  • Schenkungen: Notariatsakt bzw. schriftliche Absichtserklärung des Schenkenden mit Nachweis des Guthabens
  • Eigenleistungsnachweis (ab EUR 25.000 mit Formular ggf. vom Vermittler einzuholen)
  • Nachweis Fördermittel (Antrag bzw. Zusage der Förderstelle mit Förderkreditbedingungen)

 

OBJEKT
  • Vollständiger Grundbuchauszug (nicht älter als 3 Monate)
  • Checkliste Liegenschaftsbewertung gem. Beilage (Angaben zum Pfandobjekt)
  • Notarieller Kauf-/Übergabevertrag (bei Erwerb innerhalb der letzten 3 Jahre)
  • Vorvertrag oder Kaufvertragsentwurf bei Neuerwerb
  • Kaufanbot
  • Exposé (Verkaufsunterlagen Immobilienmakler)
  • Schätzgutachten der Liegenschaft(en) inkl. Fotos
  • Wohnungseigentumsvertrag oder Nutzwertgutachten
  • Wohnungsgrundrissplan
  • Leistungs- u. Baubeschreibung (neue ETW)
  • Bauplan inkl. Ansichts- und Schnittzeichnungen (Planskizze nur bei Neubauten)
  • Werkvertrag (Entwurf) oder vom Architekten bestätigte Gesamtkostenaufstellung
  • Baurechtsvertrag (Entwurf), Restlaufzeit mindestens 10 Jahre zum Ablauf der Finanzierung
  • Baukostenaufstellung (unterfertigt mit Angabe der Gewerke und evtl. Kostenvoranschläge)
  • Baugenehmigung/-bewilligung
  • Fotos Innen und Außen
  • Feuer-/Eigenheimversicherungspolizze

 

SONSTIGE UNTERLAGEN (Selbständige, Unternehmen)
  • Finanzplan/Liquiditätsplan für die nächsten Monate (bei kurzfristiger Rahmenüberziehung)
  • Businessplan (bei Neugründung bzw. Neuinvestitionen)
  • Firmenbuch- bzw. Vereinsregisterauszug
  • Gesellschaftsvertrag bei Personen- bzw. Kapitalgesellschaften
  • Kopien der Kreditverträge bei bestehenden Kredite
  • Liste der wichtigsten Kunden, deren Zahlungsziele/Fälligkeiten/offene Rechnungen
  • Liste der wichtigsten Lieferanten, eigene Zahlungsziele/-konditionen
  • Buchprüfungsbericht (Wirtschaftsprüfer)
  • Bestätigung/Unterlagen der letzten Betriebsprüfung
  • Gewerbeberechtigung/Konzession
  • Kopie der Legitimation der vertretungsbefugten Personen (Reisepass, Personalausweis, Führerschein)
  • Unterlagen über Privatvermögen
  • Kopien Versicherungspolizzen
  •  

 

SONSTIGE UNTERLAGEN
  • Vorliegende Kreditangebote (zur Berücksichtigung im Kreditvergleich)
  • Bankspezifische Dokumente gemäß Beilage
  • Beraterspezifische Dokumente gemäß Beilage
  • Übersicht der monatlichen Einkünfte u. Ausgaben (Formular hier downloaden)

 

Checkliste hier downloaden
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